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수강 후기 | Review | | 자격동스쿨 > 수강 후기 |
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| No.54253
2024-11-26 |
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| 정상감모손실은 매출원가로 처리하고 비정상감모는 당기 비용으로 처리해야하며 조별로 저가법 적용함. 단 총액기준은 적용불가함 어디에서도 알려주지 않는 강사님의 문제풀이 방식으로 설명들으니 더욱 쉽게 잘 이해되어 문제 틀릴 일이 없을듯합니다 자신감 뿜뿜 얻어 갑니다 알찬 강의 감사합니다 수고하셨습니다 19강 재고자산감모손실과 평가손실 수업에 대한 후기입니다. | |
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| ID : leei**** | | (lv.22) | 강사 : 강경석 |
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| (수업내용 : <학습의 주안점>
1. FP 관련 : 용어, 중요성, 필요성, 프로세스
2. 개인 재무상황 확인 : 개인 현금수집표, 개인의 재무제표
3. 업무 영역, 고객 분류 등 ㅍ
<의의>
1. 개인의 재무목표 달성을 도와주는 것
1. 개인의 자산 자본 부채 등을 종합적으로 관리
2. 정기적으로 재수정, 모니터링 할 필요가 있음
2. FP필요성의 증가
1. 자산규모의 증가
2. 가계금융환경의 복잡화
3. 가계의 불안정성 증가
4. 고령화 사회로의 전이
<FP의 궁극적 목표>
1. 고객이 필요한 시점에 목표 재무상태를 보유하도록 만드는 것 (재산을 불려주는 것x, 관리해주는 것o)
<고객 분류>
1. 기존고객 : 전체~일부 서비스를 받는 고객
2. 잠재고객(면식) : 특정 부분만 서비스를 원하는 고객
3. 신규고객(초면) : 고객이 알고 있는 범위 내에서 서비스 제공, 잘못 아는 부분을 시정해주며 서비스 확대
4. 휴면고객(무관심) : 니즈를 충족시키는 관리 방법을 사용
<주체(IFP)에 대한 개념 규정>
1. wrap account(종합자산관리계좌)를 관리해주는 사람 : 투자에 대한 전문성, 고객상담 및 사후관리, 윤리성 확보
<FP업무진행과정> 실무중심, 비정형성
1. 고객확인 : 고객의 수익중심의 경향 확인
1. 부부가 함께 하도록 면담
2. 개방형 확인(부모가 계신지, 이혼했는지 등의 질문을 모두 준비할 수 없으므로 편안한 분위기에서 전반적으로 청취)
3.
2. 고객정보 수집
1. 재무목표
1. 자산관리
2. 부채상환
3. 절세
1. 목표설정 시 현실적으로 산정 가능한 금액, 기간을 구체적으로 명시
2. 다양한 재무목표가 있을 경우에는 우선순위를 정해야 함
2. action plan(=실천계획)
3. 자료수집
1. 질적자료 : 경험 등
2. 양적자료 : 연봉 등
4. 자료분석 : 수입 및 지출 분석, 보유자산 분석
5. 전략계획 수립
6. 정기적 Review) FP가 어떤 이들인지, 어떤 일은 하는지, 누구를 대상으로 하는 지, 어떻게 임할 것인지에 대해 고민해볼 수 있었다. 항상 멋지십니다 2강 1부. 1과목. 1장 파이낸셜 플래닝(재무설계) 일반(1) 수업에 대한 후기입니다. |
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| ID : osh5**** | | (lv.5) | 강사 : 박정호 | |
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